Банки посилять обмеження грошових переказів: навіть дрібні платежі доведеться пояснювати

Банки посилять обмеження грошових переказів: навіть дрібні платежі доведеться пояснювати

Національний банк України планує запровадити суворіші правила щодо переказів з картки на картку. Цей крок є відповіддю на зростаючу проблему використання банківських рахунків для шахрайства та відмивання грошей.

З метою боротьби з цими нелегальними операціями, НБУ вже направив відповідні рекомендації банкам і розробляє нові обмеження, які включатимуть ліміти на кількість переказів та максимальні суми транзакцій за місяць.

Оплата через банк

Основна причина посилення контролю – діяльність так званих "мулів". Це люди, які продають або здають в оренду свої банківські картки шахраям. Злочинці використовують ці картки для відмивання грошей, переказуючи через них величезні суми невеликими частинами. Це дозволяє уникнути привернення уваги правоохоронних органів.

Постачальники дроп-карток активно рекламують свої послуги у соціальних мережах та на спеціалізованих вебсайтах. Покупці таких карток зазвичай запевняють, що вони потрібні для легальних цілей, однак справжня мета полягає в шахрайстві. Вартість однієї картки залежить від кількості придбаних карток: за одну картку ПриватБанку просять 4400 грн, тоді як за 100 карток ціна знижується до 1500 грн за штуку.

"Мули" отримують за свої послуги всього 1000 грн на місяць. Використання карток зазвичай триває один місяць, після чого вони блокуються, що вимагає постійного оновлення запасу карток.

Запровадження нових правил має на меті зменшити масштаби фінансового шахрайства та відмивання грошей в Україні. Це не лише підвищить рівень безпеки у фінансовій системі країни, але й допоможе захистити звичайних громадян від втрати своїх заощаджень через незаконні дії шахраїв.

Раніше ми розповідали, що Українці масово скаржаться на послуги Укрпошти: затримують та втрачають посилки

Також, "Заблокували рахунки та розірвали договір": ПриватБанк здивував українців "сервісом"

Поділитися сюжетом

Останні новини

Внутрішня безпека СБУ має перевірити генерала Носача, – Тука

Верховна Рада ухвалила закон: які нововведення готуються в армії

"Нафтогаз" попередив українців про опалення: відомо, що потрібно зробити перед включенням тепла в оселі

​Онук та дід з Одеси налагодили міжнародний наркотрафік у дитячих іграшках

Кличко: Столиця підготувала до зими 550 одиниць снігоприбиральної техніки та зробила запаси солі і піску

У РНБО відреагували на фейк z-пропаганди про масовані ракетні удари

За "уламками" по НПЗ у Саратові стоїть Головне управління розвідки

Відпочинь від Dota 2, адже студія Blizzard готується до анонсу ремастера Warcraft II

Масована нічна атака по Одесі: є жертви та поранені, моторошні кадри

Як можуть змінитися комунальні платіжки у 2025 році

"Укрзалізниця" оскандалилась через російську мову

Переломний момент: Генсек НАТО розповів, чому війська КНДР у Європі змінюють правила гри

Донька Маска через перемогу Трампа ухвалила важливе життєве рішення

Мільйонні борги спонукають до підвищення тарифів: вода з крана може стати дорогим задоволенням

Фіксував розміщення військових об'єктів: ТЦКшник зливав росіянам позиції ЗСУ