Банки "свяжут руки" украинцам: готовят строгие ограничения

Национальный банк Украины планирует ввести новые ограничения на переводы между банковскими карточками для физических лиц (p2p-переводы). Это делается для борьбы со схемами, связанными с так называемыми "дропами" - людьми, которые за определенное вознаграждение позволяют злоумышленникам использовать свои банковские счета для сомнительных операций .

"Дропы" становятся частью схем, где через их счета проходят большие суммы денег, часто полученные незаконным путем, например от продажи наркотиков или уклонения от налогов. В результате даже если вы просто отдали свою карту, вы можете нести ответственность за любые операции, совершенные через ваш счет. Кроме того, налоговая служба может доначислить вам налоги за эти операции.

Глава НБУ Андрей Пышный отметил, что решение по ограничениям p2p-переводов планируют финализовать до конца этой недели. Он также подчеркнул, что уже введенные ограничения вызвали волну критики и непонимания среди общественности.

Для борьбы с "дропами" НБУ планирует не только ограничить количество переводов между картами, но и ввести другие меры, чтобы обезопасить граждан от участия в таких схемах. К примеру, они уже провели консультации с волонтерами, чтобы убедиться, что предложенные ограничения не создадут проблем для людей, занимающихся благотворительностью.

В общем, если вы часто пользуетесь банковскими переводами между картами, возможно, вам придется подтверждать происхождение средств или сталкиваться с другими ограничениями. Но эти меры направлены на то, чтобы защитить вас от возможных рисков и предотвратить использование ваших данных в незаконных схемах.

Ранее мы рассказывали, что Банкомат Ощадбанка снова не выдал деньги: как получить компенсацию