Ірина Попова про бізнес і фінансовий моніторинг: наслідки взаємної протидії та шляхи їх подолання

Ірина Попова про бізнес і фінансовий моніторинг: наслідки взаємної протидії та шляхи їх подолання

Все дуже просто. Поки бізнес не збагне основних задач, функцій і вимог фінансового моніторингу, а сам фінансовий моніторинг не зрозуміє потреби бізнесу і різноманітність бізнес-моделей, взаємна протидія триватиме. Для компанії така взаємодія між фінансовим моніторингом та бізнесом може призводити до проблем, що зростають як снігова куля. Серед них — некоректно налагоджені етапи системи протидії відмиванню коштів/фінансуванню тероризму та управлінню ризиками компанії: пробіли у процесах, хаотичні запити та ухвалення негативних та необґрунтованих рішень щодо клієнтів. Також до проблем належить неправильно побудований ризикоорієнтований підхід, а також де-ріскінг, який є парадоксальним за своєю сутністю: коли фінансова установа (наприклад, банк чи фінансова компанія) припиняє співпрацю з клієнтом, уникаючи ризиків, замість того, щоб шукати методи боротьби з ними.

Фінансовий моніторинг може бути швидким, ефективним і прозорим — для цього потрібно знайти баланс між його вимогами та потребами бізнесу. Вдосконалення культури фінансового моніторингу починається з компанії. Основний секрет — у спілкуванні. Найкраще формувати культуру фінансового моніторингу через комунікацію, адже обидві сторони мають розуміти, що їхня спільна робота важлива для фінансової стабільності всієї компанії.

Ірина Попова виконавча директорка фінансової компанії Activitis

Поділитися сюжетом

Останні новини

Внутрішня безпека СБУ має перевірити генерала Носача, – Тука

Верховна Рада ухвалила закон: які нововведення готуються в армії

"Нафтогаз" попередив українців про опалення: відомо, що потрібно зробити перед включенням тепла в оселі

​Онук та дід з Одеси налагодили міжнародний наркотрафік у дитячих іграшках

Кличко: Столиця підготувала до зими 550 одиниць снігоприбиральної техніки та зробила запаси солі і піску

У РНБО відреагували на фейк z-пропаганди про масовані ракетні удари

За "уламками" по НПЗ у Саратові стоїть Головне управління розвідки

Відпочинь від Dota 2, адже студія Blizzard готується до анонсу ремастера Warcraft II

Масована нічна атака по Одесі: є жертви та поранені, моторошні кадри

Як можуть змінитися комунальні платіжки у 2025 році

"Укрзалізниця" оскандалилась через російську мову

Переломний момент: Генсек НАТО розповів, чому війська КНДР у Європі змінюють правила гри

Донька Маска через перемогу Трампа ухвалила важливе життєве рішення

Мільйонні борги спонукають до підвищення тарифів: вода з крана може стати дорогим задоволенням

Фіксував розміщення військових об'єктів: ТЦКшник зливав росіянам позиції ЗСУ