Переводы между карточками превратят в ад: какие лимиты хотят ввести

В Украине постепенно усиливается контроль за переводами с карты на карту, некоторые банки уже ввели ограничения на количество и сумму транзакций, и налоговики получили доступ к информации об этих переводах.

Официально налог на переводы нет, но существует налог на доходы. Если лицо получает "теневой" доход, используя карту, налоговая может запросить источник этого дохода.

Согласно законодательству, банки обязаны раскрывать банковскую тайну по требованию налоговой службы, что делает процесс контроля финансовых операций достаточно эффективным.

Национальный банк Украины также планирует ввести ограничения на финансовые операции, в частности до 30 транзакций и 100 тыс. грн в месяц в одном банке, но эти лимиты не повлияют существенно на большинство клиентов.

Однако банки уже начали ужесточать контроль за суммами транзакций с целью борьбы с мошенничеством и отмыванием средств. Многие украинские банки, однако, еще не ввели ограничения. Например, А-Банк и Райффайзен Банк позволяют больше переводов без строгих ограничений по суммам.

В то же время, использование карточек для предпринимательской деятельности может потребовать открытия специальных счетов или регистрации в качестве физического лица-предпринимателя.

Кроме того, Знай.ua сообщал, что банки усилят ограничение денежных переводов: даже мелкие платежи придется объяснять