Під блокування може потрапити будь-хто: за які операцію карають банки

Банківська картка стала невід'ємною частиною життя кожного з нас. Нею користуються і старі, і молоді. Однак мало хто знає, чому банки можуть заблокувати доступ до вашого рахунку.

Банки можуть блокувати карти, якщо за рахунком здійснюються нетипові операції, які можуть бути шахрайськими. Це робиться задля захисту грошей клієнта. Але є й інші причини для блокування картки:

Підозра у "відмиванні" грошей

Якщо на рахунок надходять суми понад 400 000 грн, особливо якщо їх потім знімають готівкою, банк може запідозрити нелегальні дії та заблокувати рахунок для перевірки доходів клієнта.

Додаткова перевірка

• Перекази за кордон або з-за кордону, кредити чи позики на суму понад 50 000 грн.
• Регулярні перекази великих сум.
• Транзакції, пов'язані з азартними іграми та лотереями.
• Зв'язки з росією чи білоруссю.
• Реєстрація за адресою масової реєстрації (для ФОП) або фіктивною адресою.
• Отримання коштів від віртуальних активів у сумі понад 30 000 грн.
• Раптові великі зміни у фінансових операціях.

Щоб розблокувати картку, потрібно надати банку документи, які пояснюють операції та підтверджують законність грошей.

Раніше Знай.ua стало відомо про те, що оштрафують або заблокують: що зміниться у правилах грошових переказів

Вам буде цікаво дізнатися ПриватБанк заблокував рахунок: що треба робити відразу