"Почему такое неуважение к клиентам?": ПриватБанк блокирует счета украинцев без предупреждения, по каким причинам

Клиент ПриватБанка выразил свое недовольство из-за внезапной блокировки его счетов, что вызвало трудности для его бизнеса. Отвечая на жалобу, представители ПриватБанка отметили, что действуют в рамках действующего законодательства и осуществляют финансовый мониторинг для предупреждения нелегальных транзакций.

Об этом клиент банка написал на специализированном форуме "Минфин".

"Почему такое неуважение к клиентам? Без объяснений сразу блокируют счета. Я не смог рассчитаться с поставщиками, поскольку ограничили доступ к Приват24. Магазин также дал сбой, ведь клиенты не смогли оплатить заблокированные счета", – рассказал предприниматель.

В ответ на жалобу ПриватБанк отметил, что его действия полностью соответствуют нормам действующего законодательства Украины и правовым актам Национального банка Украины, регулирующим банковскую деятельность.

ПриватБанк пояснил, что согласно закону 'О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и распространению оружия массового уничтожения', как учреждение, осуществляющее первичный финансовый мониторинг, мы обязаны проводить контроль за финансовыми операциями до и при их выполнении".

Кроме того, банк может прекратить сотрудничество с клиентом в следующих случаях:

• отсутствие сделок и средств на счете в течение 12 месяцев;
• смерть клиента для закрытия или перевода счета на наследников;
• невыполнение клиентом договорных обязательств;
• риск финансового ущерба или ухудшение репутации банка;
• обман банка с предоставлением ложной информации;
• использование счета не по назначению;
• незаконная деятельность клиента;
• подозрения или выявление незаконных сделок.