ПриватБанк блокує рахунки українців: чим пояснюють

Останнім часом почастішали випадки, коли ПриватБанк блокує рахунки українців, які перебувають за кордоном. Це викликає обурення та хвилювання серед клієнтів, адже часто блокування відбувається без попередження та пояснення причин.

Відповідні скарги залишають на порталі Мінфін.

22 червня 2024 року на сайті Мінфін було залишено скаргу на ПриватБанк. Жінка пише, що їй заблокували 11500 гривень на рахунку. Вона пояснює, що це її останні кошти, на які їй потрібно жити за кордоном. Дві мінімальні зарплати жінки складають 14200 гривень, а сума, яку заблокували є меншою.

За словами жінки, банк двічі порушив закони України. Вперше, коли заблокували 2 мінімальні зарплати, та вдруге, коли відмовились надсилати документи з підписом уповноваженої особи.

У ПриватБанку пояснюють, що такі дії проводяться згідно з вимогами законодавства України та нормативно-правових актів Національного банку України, спрямованих на протидію фінансуванню тероризму та легалізації коштів, одержаних злочинним шляхом.

Найчастіші причини блокування рахунків:

• Підозрілі транзакції: наприклад, великі зняття готівки, перекази на невідомі рахунки, операції в країнах з високим рівнем ризику.

• Відсутність верифікації клієнта: якщо клієнт не надав банку усі необхідні документи для підтвердження своєї особистості.

• Невикористання рахунку протягом тривалого часу: зазвичай, більше 6 місяців.