ПриватБанк блокує всі рахунки: декілька простих операцій можуть призвести до втрати грошей, що варто знати

Клієнт ПриватБанку подав скаргу на те, що після поповнення рахунку на Binance всі його рахунки були заблоковані. Він здійснив три перекази з картки на картку (peer-to-peer), після чого банк вирішив припинити з ним співпрацю. Про це клієнт банку написав на профільному форумі "Мінфін".

"Причина, на мою думку, блокування сталася два дні тому, коли я вперше в житті вирішив зробити депозит на криптобаланс та зробив поповнення рахунку на Binance. Чому я пишу "на мою думку", бо реальної причини досі, більше ніж 24 години після блокування, я не знаю. Відбулося три p2p перекази з моєї карти (не пенсійної) на суму яка є абсолютно та повністю в межах мого доходу", – написав клієнт ПриватБанку.

Через два дні після поповнення рахунку клієнту прийшло сповіщення в додатку, що було прийнято рішення розірвати договір і закрити його рахунок.

У відповідь ПриватБанк пояснив, що банк, як суб’єкт первинного фінансового моніторингу, зобов’язаний вживати заходів для запобігання легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та розповсюдженню зброї масового знищення. В результаті обслуговування клієнта обмежено, але надається можливість переказати залишок коштів до іншого банку при розірванні ділових відносин.

Банк може заблокувати переказ у випадку, якщо вважатиме операцію нетиповою, наприклад, через значну суму. Усі платежі і перекази перевіряються за допомогою ризикоорієнтованого підходу. Наприклад, якщо автоматична система визначає операцію як ризиковану (наприклад, це велика сума для клієнта), переказ можуть заблокувати. У такому випадку клієнта можуть запросити пройти верифікацію через "Дію".

Ще одна причина блокування рахунку після покупки криптовалюти може бути пов'язана з тим, що клієнт міг продати біткоїн шахраям. Існує багато способів, як шахраї можуть заволодіти чужим рахунком або змусити жертву переказати свої кошти. Шахраї часто використовують рахунки "мулів" - це особи, які купують українські банківські картки з доступом до додатка, щоб отримати кошти від жертви й швидко їх вивести.

Якщо ви вирішили продати свій біткоїн без участі біржі, а безпосередньо продавцю, ви легко можете натрапити на шахрая і після такого продажу біткоїна ваш рахунок неодмінно заблокують.