Украинцам массово блокируют карточки: как не стать жертвой мошенников

В Украине банки начали массово блокировать карты клиентов, которые проводят операции по криптовалюте через p2p платформы. На таких платформах транзакции проходят с карты одного физического лица на карту другого. Часто эти операции используют мошенники для отмывания незаконных средств. Если вы проведете операцию с мошенником, банк может заблокировать ваш счет.

Один из клиентов ПриватБанка поделился на форуме Минфин своей историей: он перевел деньги за криптовалюту, получил скриншот переписки с биржи Binance от третьего лица, а его карточку заблокировали. Причиной стало то, что человек, переведший деньги, пожаловался на мошенничество.

Мошенники имеют много способов завладеть чужими счетами или убедить жертву перевести им средства. Они используют счета так называемых "ил" (покупают банковские карты с доступом к приложению, чтобы получить деньги от жертвы и сразу вывести их).

Один из популярных способов вывода украденных средств – это покупка криптовалюты, которую невозможно отследить. Если вы продаете биткоин напрямую, без участия биржи, есть риск встретить мошенника, который предлагает выше рыночной цены, чтобы быстрее избавиться от ворованных средств.

После такой продажи ваш счет могут заблокировать, поскольку жертва мошенничества обращается в банк и полицию. Служба поддержки ПриватБанка объясняет, что счет может быть разблокирован после проверки.

В случае блокировки транзакции вам будет отправлено сообщение с просьбой предоставить необходимые документы для разблокировки. Если все данные будут подтверждены, банк разблокирует счет или транзакцию.

Кроме того, Знай.ua сообщал легко потерять деньги: украинцы жалуются на банкоматы ПриватБанка