Украинцам объяснили, почему банки взимают до 30% за закрытие счетов

Некоторые украинцы сталкиваются с ситуацией, когда банк принудительно закрывает их счет и требует уплатить значительную часть остающихся на этом счете средств. Это происходит из-за проведения финансового мониторинга, однако такое требование не является штрафом за нарушение правил прозрачности транзакций, как может показаться на первый взгляд.

Согласно объяснению НБУ, цитирующему издание "Минфин", действующее законодательство не предусматривает наложение банками штрафов на клиентов за прохождение финансового мониторинга. В НБУ подчеркнули, что никакие финансовые наказания за нарушение правил мониторинга банки применять не могут.

Однако банки могут расторгать договоры с клиентами по другим причинам, среди которых:

• неплатежеспособность клиента;
• подозрение в незаконном использовании банковской карты или токена;
• предоставление недостоверной информации;
• возникновение подозрений в возможном нелегальном использовании счета;
• нарушение условий договора;
• непредоставление клиентом необходимых документов;
• наличие просроченной кредитной задолженности;
• получение уведомления от международной платежной системы о незаконном использовании счета;
• уведомление клиентом о потере карты или телефона и подозрение в незаконном использовании;
• установление факта противоправной деятельности на основании официальных документов или уведомлений правоохранительных органов.