Украинцы ищут выход: как обойти лимит на переводы более 150 тысяч гривен

Украинцы ищут выход: как обойти лимит на переводы более 150 тысяч гривен

С 1 октября в Украине начали действовать ограничения на карточные переводы между физическими лицами на сумму более 150 тысяч гривен. Однако это ограничение можно обойти, используя переводы через IBAN, не подпадающие под действие этого лимита.

Эксперты объясняют, что переводы по IBAN более прозрачны и позволяют банкам собирать больше данных об отправителе и получателе, что затрудняет использование схем с подставными лицами, так называемыми "дропами". Об этом сообщает Фокус.

Человек переводит средства на другую карту

Платежи по IBAN содержат детали участников транзакции, такие как ИНН и назначение платежа, что позволяет банкам лучше контролировать финансовые операции. Это способствует борьбе с мошенничеством, и в случае подозрительных транзакций финансовые учреждения обязаны уведомлять налоговую службу.

Эксперты отмечают, что переводы по IBAN могут являться объектом налоговой проверки, если они регулярные или значительные. Налоговая не имеет прямого доступа к банковским счетам физлиц, но получает информацию о подозрительных операциях.

Кредитные карточки. Фото: Youtube

Налог на доходы физических лиц в Украине составляет 18% плюс 1,5% военного сбора. Если новый законопроект будет принят, общая налоговая нагрузка может возрасти до 23%.

Раньше мы писали о том, что украинцы уже не могут "тянуть" пенсионную систему: депутаты придумали план

Кроме того, Знай.ua сообщал, за карточные переводы начислят дополнительную плату: кого будет контролировать налоговая

Поділитися сюжетом

Останні новини

По кораблях російської Каспійської флотилії у Дагестані працювали дрони ГУР

Трамп офіційно переміг, забравши голоси "хиткого" штату Вісконсин

Будівництво багатоповерхівки в центрі Львова: МКСК подало касаційну скаргу для захисту культурної спадщини

Спонсором авто БЕБівця Ткачука, який у ДТП покалічив жінку, виявився ломбардний бізнес з офшору

Грошова допомога від ООН: хто може отримати

Новий закон про дрова загрожує сільським мешканцям в'язницею замість допомоги: у чому небезпечна ідея нардепів

Як виростити імбир на підвіконні: хитрощі господинь допоможуть збирати великі врожаї

Росія "випадково" впустила на Бєлгородську область 3 ФАБи за день

Вдарила жінку, а потім схопила поліцейського за "причандали": дівчина зізналася, що все через алкоголь

В Україні вдвічі зросла кількість боргів за штрафи ТЦК

В Україні перемагає "антициклон майбутнього": чого чекати від погоди 7 листопада

​Бійці Третьої штурмової показали, як "задвохсотили" окупантів

Троє людей втратили життя: українець допоміг рф атакувати цивільні об'єкти

Мобілізують усією родиною: сімейні зв'язки не мають значення

Вибори президента США-2024 стали найдорожчими в історії - Financial Times