Українські банки почали більше штрафувати клієнтів: можуть забрати до 20%

Українські банки почали більше штрафувати клієнтів: можуть забрати до 20%

В Україні банки почали поступово впроваджувати нові фінансові санкції для порушників правил фінансового моніторингу. Зокрема, деякі банки запровадили "штрафи" до 20% від суми на рахунку, які можуть бути названі як "винагорода" чи "комісія".

Згідно з публікацією на порталі "Мінфін", банки зберігають особливості фінансового моніторингу в таємниці. Окрім загальних правил, затверджених Нацбанком, кожен банк розробляє власні інструкції, щоб уникнути їх адаптації з боку клієнтів.

Банки впровадили ефективні методи фінансового моніторингу, які дозволяють миттєво блокувати підозрілі операції та рахунки. Після блокування, банківські установи запитують у клієнта детальну інформацію про транзакції та походження коштів.

Якщо злочин не підтверджено, але діяльність вважається підозрілою, банк може закрити рахунок і переказати кошти на рахунки в інших банках або видати їх готівкою через касу.

"Ось у цей момент – видачі/перерахування коштів порушника фінмоніторингу – банки почали віднедавна застосовувати новий вид фінансового покарання. В одних банках його відносять до категорії штрафів, в інших це називають додатковою комісією. Її розмір сягає вже 20% від суми", – повідомив "Мінфін".

Фінансовий аналітик Василь Невмержицький пояснює, що правила застосування загороджувальних тарифів чітко зазначені в базовій клієнтській угоді. У ній також прописані обов'язки клієнта щодо надання підтверджувальних документів для різних видів операцій. Це можуть бути договори, акти виконаних робіт, митні декларації та інші документи, особливо для бізнес-клієнтів.

Поділитися сюжетом

Останні новини

Внутрішня безпека СБУ має перевірити генерала Носача, – Тука

Верховна Рада ухвалила закон: які нововведення готуються в армії

"Нафтогаз" попередив українців про опалення: відомо, що потрібно зробити перед включенням тепла в оселі

​Онук та дід з Одеси налагодили міжнародний наркотрафік у дитячих іграшках

Кличко: Столиця підготувала до зими 550 одиниць снігоприбиральної техніки та зробила запаси солі і піску

У РНБО відреагували на фейк z-пропаганди про масовані ракетні удари

За "уламками" по НПЗ у Саратові стоїть Головне управління розвідки

Відпочинь від Dota 2, адже студія Blizzard готується до анонсу ремастера Warcraft II

Масована нічна атака по Одесі: є жертви та поранені, моторошні кадри

Як можуть змінитися комунальні платіжки у 2025 році

"Укрзалізниця" оскандалилась через російську мову

Переломний момент: Генсек НАТО розповів, чому війська КНДР у Європі змінюють правила гри

Донька Маска через перемогу Трампа ухвалила важливе життєве рішення

Мільйонні борги спонукають до підвищення тарифів: вода з крана може стати дорогим задоволенням

Фіксував розміщення військових об'єктів: ТЦКшник зливав росіянам позиції ЗСУ