Власник та керівник SettlePay та 4Bill, Андрій Савченко та Ігор Бокій, відмили 400 млрд гривень – ЗМІ

Ігор Бокій та Андрій Савченко через компанії SettlePay, 4Bill та інші підконтрольні структури відмивали гроші з грального бізнесу та займалися тіньовим еквайрингом. Про це йдеться у розслідуванні видання Антикор, пише Народна правда.

У грудні 2023 року відбувся витік інформації з платіжної системи SettlePay Wallet, де нібито компанія визнає себе банкрутом та заявляє про шахрайські дії. Зокрема про те, що Андрій Савченко - власник, та Ігор Бокій - директор SettlePay, вивели заборговані кошти на підконтрольні рахунки.

Ігор Бокій та Андрій Савченко використовують SettlePay Wallet та 4Bill для фінансових махінацій

SettlePay.net – вебсайт, який знаходиться у власності та під управлінням WORLDSEC PAYMENTS LIMI. TED з реєстрацією у Канаді.

Для бізнесу пропонуються окремий пакет послуг:

Надання послуг проведення онлайн платежів на бездоговірних умовах, без зарахування коштів на р/р компанії, шляхом виплати відшкодування наеквайрених коштів на криптогаманці. Простими словами, компанія надає послуги онлайн платежів, не маючи на це ліцензій, дозволу, зареєстрованого програмного забезпечення.

Основні клієнти – нелегальні ігрові сайти (казино) на території України.

У період із 2017 до 2022 року, 4Bill використовували низку підставних компаній для проходження онбордингу в українських банках і отримання платіжних терміналів для місскодингу на нелегальних казино:

Компанія	ЄДРПОУ
ТОВ «БЕЙПЕЙ»	42585185
ФК Сан-Райз	40514683
ФК НСП	38976787
ТОВ АДЕМІО	39724744
ТОВ «БЕСТПЕЙ»	42611838
ТОВ «ГУРУ-ПЕЙ»	41174594
ТОВ «ДІДЖИТАЛ ФІНАНС»	43241185
ТОВ "ЗЕТКАРД"	43008317
ТОВ «НЕТВОРК ПЕЙМЕНТС»	43379975
ТОВ «ПРОЛОТО»	43025662
ТОВ «ФАСТ ПЕЙ ПОІНТ»	43379949
ТОВ "ФК "СУЧАСНІ РОЗРАХУНКОВІ СИСТЕМИ"	38909619
ТОВ "БЕНЕФІТ СІСТЕМС"	36530526

SettlePay допомагає гемблінгу відмивати гроші та уникати податків

Сервіс активно взаємодіє з тіньовими секторами економіки, особливо це помітно на прикладі онлайн-казино без ліцензії КРАЇЛ, які нелегально здійснюють свою діяльність, використовуючи SettlePay як засіб для фінансових операцій.

Щомісяця від онлайн-казино Ігор Бокій та Андрій Савченко через SettlePay, 4Bill та інші компанії проводили близько 7,4 мільярда гривень. Протягом п'яти років обіг лише від тіньового еквайрингу досяг понад 400 мільярдів гривень, при цьому з цих коштів не сплачено жодних податків.

На вебсторінці гаманця SettlePay представлено перелік партнерів, серед яких є компанії, що діють в Україні без належних ліцензій, а отже, нелегально. Окрему увагу привертають онлайн-казино, котрі оперують і в Росії, що породжує додаткові питання до власників сервісу.

Відмивання грошей на мільярди – Ігор Бокій та Андрій Савченко ввели в оману українські банки

Савченко та Бокій вводили в оману українські банки. Вони подавали фальшиві сайти та компанії для отримання послуг інтернет-еквайрингу, уникаючи сплати податків та відповідальності.

Контрольовані ними компанії, зокрема ТОВ "Бейпей", "Бестпей", "Гуру-Пей", "Діджитал Фінанс", "Зеткард", "Нетворк Пейментс", "Пролото", "Фаст Пей Поінт", ФК "Сан-Райз", "Сучасні Розрахункові Системи" та "Адеміо", реєструвалися як оператори, що надають послуги переказу коштів з картки на картку, оплати платежів, поповнення ігрових балансів, поповнення мобільного рахунку та оплати комунальних платежів.

Далі вони подавали банкам пакет документів із сайтом для нібито проведення p2p платежів та еквайрингу, після чого проходили процес онбордингу та видачі платіжних терміналів для транзакцій. Такі сайти часто використовувалися для відмивання коштів з нелегальних казино через існуючий вхідний та вихідний трафік платежів. Згодом, ці платіжні термінали використовувались не за призначенням, а на сайтах нелегального гемблінгу, замість тих, що були зазначені в документах для банку.

Через махінації Бокія та Савченко власникам Ibox Bank також довелося втратити ліцензію, оскільки їх фактично втягнули в аферу. Банк надавав процесінгові послуги для SettlePay та 4Bill. Водночас Савченко та Бокій використовували ці послуги у своїх оборудках для обробки фінансових потоків від казино та Форексу.

Це значно підірвало репутацію банку, який був звинувачений у приховуванні платіжних кодів (міскодингу) з метою замаскувати перекази на користь грального бізнесу чи компаній, пов'язаних з криптовалютами, хоча за це мали відповідати Савченко та Бокій.

В результаті, 7 березня 2023 року Національний банк відкликав ліцензію у Ibox Bank і одразу ж ініціював його ліквідацію, унеможлививши пошук нових інвесторів та відновлення діяльності. Між тим, Бокій та Савченко продовжують свою діяльність з відмивання грошей.

Правоохоронні органи мають проявити інтерес до даних персон та компаній. Адже за фактом викладеного як мінімум є правопорушення:

• Стаття 200 (Незаконні дії з документами на переказ, платіжними картками та іншими засобами доступу до банківських рахунків, електронними грошима, обладнанням для їх виготовлення)

• Стаття 212 (Ухилення від сплати податків, зборів - обов'язкових платежів)

• Стаття 220-2 Кримінального кодексу України (Фальсифікація фінансових документів та звітності фінансової організації, приховування неплатоспроможності фінансової установи або підстав для відкликання (анулювання) ліцензії фінансової установи).