Захотел перевести деньги маме, а банк заморозил средства: украинцам рассказали, почему блокируют транзакции

Захотел перевести деньги маме, а банк заморозил средства: украинцам рассказали, почему блокируют транзакции

В последнее время все больше денежных переводов в Украине блокируют банки. Это не просто блажь, а обязательная процедура, помогающая бороться с незаконными денежными потоками . Кто может попасть перед проверкой, рассказываем в нашей статье.

Представьте, что банки – это своеобразные детективы. Они следят за тем, чтобы деньги не использовались в преступных целях, например для финансирования терроризма или отмывания нелегальных доходов. Для этого банки проверяют некие денежные операции собственных клиентов.

Банкомат "ПриватБанка", фото: znaj.ua

В Украине все финансовые учреждения, в том числе банки, обязаны следить за определенными транзакциями. Это закреплено в Законе Украины №25 "О предотвращении и противодействии легализации доходов, полученных преступным путем".

Например, если вы переводите более 5 тысяч гривен наличными, банк имеет право запросить у вас документы для идентификации. Если сумма сделки превышает 30 тысяч гривен, вам также придется пройти верификацию – показать паспорт, идентификационный код и, возможно, даже сделать фото.

Какие операции банки проверяют?

Есть так называемые "пороговые операции" – это транзакции, которые банки всегда проверяют. Если сумма превышает 400 тысяч гривен (а для азартных игр – 55 тысяч), будьте готовы к проверке. Банки особенно внимательно следят за операциями, где:

  • Один из участников зарегистрирован или проживает в стране, ведущей агрессию против Украины.
  • Операции связаны с политически значимыми лицами (PEPs) и их родственниками.
  • Отправляются деньги за границу, особенно в оффшорные зоны.
  • Используется наличные деньги (внесение, перевод, получение средств).

Не паникуйте! Если ваши деньги легальны, нет причин волноваться. Просто подготовьте все нужные документы. Обычно это паспорт, идентификационный код и, возможно, еще некоторые подтверждающие документы.

Ранее мы рассказывали, что Клиенты ПриватБанка получат кэшбек за перевод: от 250 до 25 000 гривен

Поділитися сюжетом

Останні новини

Внутрішня безпека СБУ має перевірити генерала Носача, – Тука

Верховна Рада ухвалила закон: які нововведення готуються в армії

"Нафтогаз" попередив українців про опалення: відомо, що потрібно зробити перед включенням тепла в оселі

​Онук та дід з Одеси налагодили міжнародний наркотрафік у дитячих іграшках

Кличко: Столиця підготувала до зими 550 одиниць снігоприбиральної техніки та зробила запаси солі і піску

У РНБО відреагували на фейк z-пропаганди про масовані ракетні удари

За "уламками" по НПЗ у Саратові стоїть Головне управління розвідки

Відпочинь від Dota 2, адже студія Blizzard готується до анонсу ремастера Warcraft II

Масована нічна атака по Одесі: є жертви та поранені, моторошні кадри

Як можуть змінитися комунальні платіжки у 2025 році

"Укрзалізниця" оскандалилась через російську мову

Переломний момент: Генсек НАТО розповів, чому війська КНДР у Європі змінюють правила гри

Донька Маска через перемогу Трампа ухвалила важливе життєве рішення

Мільйонні борги спонукають до підвищення тарифів: вода з крана може стати дорогим задоволенням

Фіксував розміщення військових об'єктів: ТЦКшник зливав росіянам позиції ЗСУ