Новые правила денежных переводов: оштрафуют за "три копейки"

Все больше граждан сталкиваются с риском блокирования своих банковских карт. Бухгалтер Ольга Кулик объясняет, что если физическое лицо регулярно получает переводы на свою карточку от разных людей, это может быть расценено как предпринимательская деятельность.

Согласно законодательству Украины, три и более переводов от разных физических лиц уже могут указывать на ведение бизнеса. В таком случае налоговая служба может потребовать регистрацию ФЛП (физического лица-предпринимателя) для ведения такой деятельности.

Эта ситуация особенно актуальна для тех, кто продает свои вещи через онлайн-площадки, такие как ОЛХ. Хотя продажа личных вещей не выглядит как предпринимательская деятельность, закон определяет определенные ограничения, которые следует соблюдать. Если не открыть ФЛП, возможны последствия в виде блокировки карты и штрафов.

Ключевым фактором является количество переводов. Банковская система автоматически распознает клиентов, совершающих многократные транзакции, как дропшиперов – людей, занимающихся мелкой розницей. Это может привести к дальнейшим проверкам и блокировкам карты.

Важно помнить, что незнание закона не освобождает от ответственности. Регистрация ФЛП является юридическим шагом во избежание проблем с налоговой и финансовой системой.

Ранее мы рассказывали, что Сбербанк вводит важные изменения: действительны до 31 декабря