Банки начали следить за деньгами украинцами: за какие переводы могут заблокировать счет

В последние месяцы украинские банки значительно усилили контроль за денежными переводами своих клиентов. Если вы заметили, что ваш банк вдруг начал задавать больше вопросов или требует дополнительные документы, это не случайность. Такие меры ввели, чтобы бороться с мошенниками и отмыванием денег.

Марина Петренко, эксперт по финансовому мониторингу, объясняет, что банки обращают внимание на все — от количества переводов до того, сколько вы тратите. К примеру, если обычно вы делаете одну-две операции в неделю, а тут вдруг за день провели пять или десять, это уже сигнал для банка. Они начинают проверять, нормально ли для вас, нет ли здесь чего-нибудь подозрительного.

Банки стараются не только понять, что именно вы делаете с деньгами, но и почему. Если вы, скажем, работник офиса, а вдруг начинаете перечислять большие суммы на счета в других городах или даже странах, банк может задать вопрос. Они хотят убедиться, что все честно и прозрачно.

Чтобы не возникало недоразумений, важно поддерживать контакт с банком. Если вам пришел запрос от банка на дополнительные документы, лучше его не игнорировать. Предоставьте все, что нужно, и ваши переводы будут проходить без задержек.

И еще одно важное правило – не соглашайтесь на сомнительные предложения открыть счет для кого-то другого или передать свой аккаунт. Это может привести к большим проблемам. Если вы попадете в черный список, доступ к банковским услугам может быть затруднен.

Таким образом, банки сейчас тщательно проверяют карточные переводы не потому, что хотят создать неудобства, а чтобы оградить вас и себя от возможных рисков.

Ранее мы рассказывали, что Клиентка обвинила Приватбанк в краже своей "минималки": поставила ли она их "на место"