Блокування рахунку або сплата штрафу: українців карають за переказ з картки на картку, що відомо

P2P-перекази, відомі також як перекази з картки на картку, стали улюбленим способом оплати товарів та послуг серед українців. Їхнє широке використання пояснюється головним чином простотою та зручністю: для переказу грошей достатньо лише смартфона і доступу до інтернету, що дозволяє здійснювати платежі з будь-якої точки країни.

Однак використання P2P-переказів може мати певні ризики, такі як блокування банківського рахунку або накладення штрафів у деяких випадках.

Банк може призупинити дію картки або певної транзакції, якщо відбувається несподіване або нетипове використання рахунку:

• Раптові значні надходження на особистий рахунок клієнта.
• Систематичні перекази коштів з різних особових рахунків, які не мають родинних або ділових зв'язків з клієнтом.
• Отримання фізичною особою-підприємцем (ФОП) коштів на особистий рахунок, якщо ці кошти не стосуються підприємницької діяльності.

У випадку, якщо клієнт не може пояснити походження отриманих сум або не може підтвердити законність своїх доходів, банк може передати відомості про клієнта до податкової інспекції через підозру у нелегальних фінансових операціях. У подальшому, якщо контролюючі органи отримають рішення суду, до власника картки можуть бути застосовані штрафні санкції.

Якщо фізична особа займається торгівлею в незаконному режимі, без реєстрації підприємницької діяльності, їй загрожує штраф у розмірі від 17 до 34 тисяч гривень. Крім того, можлива конфіскація товарів, інструментів виробництва та отриманих коштів внаслідок незаконної торгівлі.

У разі, якщо фізична особа-підприємець (ФОП) отримала кошти за свою підприємницьку діяльність на особистий рахунок і не сплатила відповідні податки, на неї також поширюються ці ж санкції, як і на звичайних громадян. У такому випадку ФОПу доведеться сплатити штраф від 17 до 34 тисяч гривень, а також існує ризик конфіскації отриманих коштів.

Джерело: dostyp.com.ua