НБУ вводит лимиты на переводы: какие исключения

НБУ планирует внедрить ограничения на выходные Р2Р-переводы с карты на карту, установив лимит в 100 тыс. грн в месяц. Это решение стало необходимым для борьбы с мошенническими схемами, в том числе с использованием "карт-дропов", где объем операций может достигать 200 млрд грн в год.

Если волонтеры соответствуют, по меньшей мере, двум из пяти критериев, их переводы не будут учитываться в общем лимите. Для подтверждения волонтерской деятельности банки потребуют документы, такие как регистрация волонтера, письма от госорганов или благотворительных фондов, а также информацию о сборах и их использовании.

Вот критерии для волонтеров:

1. Официальная регистрация в качестве волонтера.
2. Проведение волонтерского собрания как основная деятельность.
3. Письмо государственных органов, воинских частей или благотворительных фондов о сотрудничестве.
4. Информация о суммах, сроках и целях сборов.
5. Подтверждение волонтерской деятельности в открытых источниках (социальные сети, Интернет).

Если банк выявит нарушение или несоответствие между заявленной целью сбора и фактическими расходами, он может отказать в выполнении превышающих лимит.

Ограничения не будут относиться к лицам, чьи официально подтвержденные доходы превышают 100 тыс. грн. НБУ намерен утвердить эти ограничения до 18 августа 2024 года.

Представители НБУ отмечают, что для эффективной борьбы с мошенническими схемами необходимы изменения в законодательство, поэтому НБУ намерен обратиться в парламент для обсуждения и принятия соответствующих решений.

Раньше мы писали о том, что захотел перевести деньги маме, а банк заморозил средства: украинцам рассказали, почему блокируют транзакции

Кроме того, Знай.ua сообщал, Ощадбанк обновляет тарифы и предлагает новые бесплатные услуги с 1 августа 2024 года.