Переводы на карты будут контролировать более жестко: следить не только банки

Национальный банк планирует усилить контроль за переводами "с карты на карту". Если с 1 октября мониторинг проводился банковскими структурами, то теперь небанковские финучреждения тоже должны это делать. Об этом сообщается на официальном сайте регулятора.

С 1 октября в Украине начал действовать лимит на p2p-переводы – не более 150 тысяч гривен в месяц. Требование проведения контроля за операциями клиентов касалось банковских структур. Теперь же Нацбанк хочет усилить контроль за карточными переводами.

Регулятор требует от владельцев платежных терминалов самообслуживания, стоящих в большинстве магазинов, а также маркетплейсов с собственными финкомпаниями, например Rozetka с Rozetka Pay, усилить контроль за финансовыми операциями клиентов. Это же коснется и почтовых операторов, таких как "Новая почта" с его NovaPay и многих других.

Требования НБУ:

• финансовый мониторинг переводов клиентов - не более 150 тысяч гривен в месяц;
• формирование и ведение анкет клиентов об источнике доходов и их подтверждение;
• отслеживание операций и блокирование переводов при выявлении несоответствий.

За невыполнение требований таким учреждениям грозит штраф или отзыв лицензии.

Ранее информационный портал Знай сообщал, лимиты на карточные переводы: ПриватБанк отменит ограничение для части клиентов.

Также наш портал информировал, новые правила денежных переводов: оштрафуют за "три копейки".

Кроме того, информационный портал Знай сообщал, украинские банки зарабатывают на нарушениях клиентов: кто рискует потерять 20% сбережений.