Под блокировку может попасть любой: за какую операцию наказывают банки

Банковская карта стала неотъемлемой частью жизни каждого из нас. Ею пользуются и старики, и молодые. Однако мало кто знает, почему банки могут заблокировать доступ к вашему счету.

Банки могут блокировать карты, если по счету совершаются нетипичные операции, которые могут быть мошенническими. Это делается для защиты денег клиента. Но есть и другие причины для блокировки карты:

Подозрение в "отмывании" денег

Если на счет поступают суммы более 400 000 грн, особенно если их потом снимают наличными, банк может заподозрить нелегальные действия и заблокировать счет для проверки доходов клиента.

Дополнительная проверка

• Переводы за границу или из-за границы, кредиты или ссуды на сумму свыше 50 000 грн.
• Регулярные переводы больших сумм.
• Транзакции, связанные с азартными играми и лотереями.
• Связи с россией или белоруссией.
• Регистрация по адресу массовой регистрации (для ФЛП) или фиктивному адресу.
• Получение средств от виртуальных активов на сумму более 30 000 грн.
• Внезапные крупные изменения в финансовых операциях.

Чтобы разблокировать карту, нужно предоставить банку документы, объясняющие операции и подтверждающие законность денег.

Также наш портал информировал, начали исчезать депозиты: клиенты ПриватБанка не знают, где искать свои сбережения

Ранее Знай.ua стало известно о том, что оштрафуют или заблокируют: что изменится в правилах денежных переводов

Вам будет интересно узнать ПриватБанк заблокировал счет: что нужно делать сразу