Штраф в 20% средств со счетов: Нацбанк выпустил срочное объяснение

В последнее время в медиа и телеграмм-каналах распространяются слухи о том, что банки вроде бы начали взимать штрафы с клиентов за нарушение правил финансового мониторинга. Согласно этой информации, банки якобы удерживают 20% суммы средств на счетах клиентов. Однако Национальный банк Украины отмечает, что эти утверждения абсолютно безосновательны.

Во-первых, законодательство, регулирующее вопросы финансового мониторинга, не предусматривает наложения каких-либо штрафов на граждан. Банки не вправе взимать штрафные санкции за нарушения в этой сфере. Единственное, что они могут сделать, — это разорвать деловые отношения с клиентом и закрыть его счет в случаях, предусмотренных законом.[img desc=""]1075811

Во-вторых, в случае закрытия счета клиента, банк обязан вернуть все оставшиеся на счете средства наличными или путем перевода на другой счет. Банк имеет право взимать только стандартную комиссию за проведение этой операции, но никаких дополнительных штрафов не налагается.

Национальный банк Украины со своей стороны также не применяет никаких штрафных санкций к гражданам за нарушения в сфере финансового мониторинга. Все меры воздействия регулятора относятся исключительно к финансовым учреждениям, а не к их клиентам.

Таким образом, информация о "штрафах от банков" за нарушение финансового мониторинга является фейком, направленным на дезинформацию граждан.

Раньше мы рассказывали о карте ПриватБанка и сразу минус 20 тысяч гривен: украинцы остаются без денег