Власників банківських карток "візьмуть на олівець" – будуть відстежувати усі транзакції

На вимогу Міжнародного валютного фонду в Україні буде створено реєстр власників банківських карток. Це частина умов співпраці з МВФ, які Україна зобов'язується виконувати для отримання кредитів. Новий реєстр покликаний оцінити платоспроможність країни та зменшити обіг неоподаткованих доходів.

Запуск цього реєстру спрямований на боротьбу з тіньовою економікою та шахрайством. Банки отримають можливість відслідковувати підозрілі операції, наприклад, випадки, коли люди з низьким доходом раптом починають отримувати значні суми грошей. Це допоможе запобігти використанню банківських карток для приховування доходів від держави.

Реєстр дозволить банкам виявляти підозрілі картки. Якщо, наприклад, власник картки, який офіційно живе на мінімальний дохід, починає отримувати на свій рахунок великі суми, такі операції будуть заблоковані.

Власники підозрілих карток не зможуть безперешкодно переходити на обслуговування до інших банків. Це ускладнить можливість шахраїв приховувати свої доходи.

Нові обмеження допоможуть зменшити обіг тіньових коштів, зокрема тих, що використовуються для незаконної діяльності.

Для більшості українців введення реєстру не матиме суттєвих наслідків. Перебування їх даних у реєстрі не вплине на звичне користування банківськими картками. Вони зможуть, як і раніше, проводити фінансові операції без додаткових обмежень, запевняють банки.

Також, Податковій дали "добро": які дані про рахунки отримає служба